晨星研究表明了规划的重要性

2019
06/06
03:30

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芝加哥(美联社) - 晨星公司周三发布研究表明,有效的财务规划技术可以将退休人员的年收入提高约2%。

投资研究公司指的是投资者可以通过做出更好的财务决策而获得的额外收入作为“Gamma”,这超出了所谓的涉及选择投资基金或经理的Alpha决策。

芝加哥公司投资管理部门退休研究负责人大卫布兰切特说:“与传统的阿尔法不同,任何投资者都可以通过遵循有效的财务规划策略来实现Gamma。”

晨星研究人员专注于五种可以提高退休人员收入的技术:基于总财富的最佳资产配置; 灵活的退出策略; 产品分配(保证收入产品与传统投资产品); 税收效率; 和负债驱动的投资,这会影响通胀等风险。 然后,他们创建了一系列投资组合,并将这些技术应用于一系列模拟。

研究人员发现,假设的退休人员使用Gamma效率退休收入策略可以产生比平均收入多29%的收入,或相当于1.82%的年回报增长。

这家投资研究公司表示,已经实施了晨星退休经理的技术,定额供款建议和管理账户服务。

Morningstar股价在下午交易中上涨13美分至62美元。

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